1993年6月1日下午，河北衡水农业银行发生一起信用证特大诈骗案

1993年6月1日下午，河北衡水农业银行发生一起信用证特大诈骗案，当年中国外汇储备的200多亿美元，被骗走了100亿！

5月30日下午3点，农行河北省分行行长，亲自带人来到河北省公安厅报案。他报案称：

“美籍华人、美国亚联集团总裁梅直方、副总裁李卓明打着“引资”旗号，用根本不存在的俄罗斯联合国家共和银行作为反担保，还以给百万美元的“手续费”作为诱饵。

让中国农业银行衡水中心支行行长赵金荣、副行长徐志国，越权非法开出了200张不可撤销、可转让的总金额为100亿美元的备用信用证，交给梅、李二人。”

6月1日下午，公安部获知梅直方、李卓明在北京，可能住在保利大厦。于是马上通知北京市公安局，协助河北省公安机关在京查缉案件嫌疑人。6月4日，侦查人员在北京西苑饭店抓到了梅直方，在北京五洲大酒店抓到了李卓明。　

6月10日，河北省依法逮捕了赵金荣、徐志国两名犯罪嫌疑人。6月12日，北京警方又抓获此案的另一重要嫌疑人虞全兴。虞全兴是海南中水长城集团总经理，另一个“资深”骗子。　

“海南中水集团实际是一个空壳公司。1990年3月，海南中水集团是以虞全兴的叔叔、香港诚信洋行董事长虞中水的名义在海南申报成立的外商独资企业，注册3000万美元，其实一分钱也没有，是个名副其实的‘皮包公司’。梅、李二人以该集团负责人的身份在衡水作案。”　

1992年暮秋时节，中水集团来了两位客人。他们当中，一人的名片上赫然印着“美国亚联集团总裁、艾温斯财团远东地区总裁梅直方”，另一位是“副总裁”李卓明。随着交往的加深，梅直方和李卓明传授了用信用证“引资”的办法。　

梅、李和虞全兴商定，在“引资”活动中，“亚联”和“中水”作为一方和对方签订协议，联系成后由梅、李负责签约，获利对半分成。

虞全兴当场拍板，任命梅直方为中水副董事长、李卓明为副董事长兼副总经理。说干就干，虞全兴派出人马四处联系用信用证“引资”。　

1993年2月间，衡水中心支行职工马某说，他的岳父韩某能引进外资。于是，徐志国与韩某进行了接触。韩某说，他的一位老领导在天津某研究所担任顾问，认识美国亚联集团和海南中水集团的人，有办法引资，但是必须要有大项目。　

经策划，徐志国给“中水”出具了一份衡水电厂建设事宜委托书，这是一个根本不存在的项目。老领导让徐志国也出具了一份20亿美元的引资授权委托书，说经办银行可以提取千分之五的手续费。

3月16日，老领导来到衡水，出示了亚联集团给衡水中心支行的承诺书，衡水中心支行也给亚联集团出具了承诺书。3月29日，梅、李二人来到了衡水。　

为了不使银行起疑，梅直方、李卓明拿出一摞印制精美的文件。明明“亚联”是个用电话在美国注册的皮包公司，但这些文件却吹嘘该公司与国外的一些著名公司有着隶属关系、实力雄厚。　

赵金荣、徐志国深信不疑，在3月31日以衡水中心支行工会开办的恒融公司的名义与“亚联”签订合作引进外资开发协议书。4月3日，农行衡水中心支行向“亚联”出具了金额为100亿美元的200张信用证，时间倒签为4月1日。　

这一切，赵金荣、徐志国都是背着上级业务主管部门越权进行的。梅直方向二人许诺，给他们300万美元，每人100万，其余的让他们去“送礼”。

赵、徐二人利令智昏，被梅、李牵着鼻子走，还和骗子共同组建了“恒联开发有限公司”，梅直方任董事长，赵金荣屈任副董事长。　

4月6日，李卓明跑到天津，用国际特快专递将200张信用证全部寄给了加拿大的后台老板。

事实证明，这桩旷世骗案有着很深的国际背景。1991年4月，梅直方和赵浩文（同伙）在洛杉矶认识了加拿大人帕姆。此人对金融诈骗颇为内行。

帕姆看两人是“可用之才”，就传授了用信用证“融资”的运作过程，授意梅、赵到中国搞信用证，由他负责在国际上“融资”。　

1991年9月和1992年9月，帕姆先后两次给梅直方签署了艾温斯财团的授权书，委任梅为该财团远东地区总裁，并将联合国家共和银行两亿美元的有资证明和印有艾温斯财团、联合国家共和银行字头的空白公文纸各两张给了梅直方。

在诈骗200张信用证的两个月时间里，梅直方与帕姆、麦西华、诺门电话联系156次，传真来往文件31份。从信用证的格式、张数、面值、号码到开证行、申请人、受益人、收件人、传递方式等项内容都是帕姆等人授意的。　

8月3日凌晨，河北、广东、海南三省公安机关联手打掉了这个诈骗团伙。经查，有200张信用证流向加拿大、美国等。

国际刑警组织中国国家中心局4次给国际刑警组织发电，通报案情，请求协查，并直接与有关国家警方取得联系。

11月8日，我国警官工作小组飞赴加拿大，经过36天的艰苦努力，终于查清了200张备用信用证被诈骗案件的国际背景，并通过国际刑警组织和有关国家警方将200张信用证全部控制住，为国家挽回了巨额损失。