对于5万元以上的存款，银行需要进行例行核查，对资金流向进行监控。中国人民银行发布了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，并决定自2017年7月1日起实施，主要用于针对洗钱的汇款控制。根据国家有关反洗钱的规定，反洗钱必须调查5万元以上的现金交易和20万元以上的转账交易。 大额存单基本规定： 1、发行人发行大额存单，应当于每年首期大额存单发行前，向中国人民银行备案年度发行计划...

发布时间：2025-10-30 浏览量：23